龙哥 (Long.Ge)

前几天在dan.com上出售了一个域名，手续费后金额大概3000欧元，朋友推荐下第一次使用了某币平台作为提现路径（欧元-比特币-人民币），在一边请教朋友操作后，心惊胆战的进行了操作，一个虚拟的比特币地址填入dan.com付款地址后，我的某币账户里确实增加了相应市场价格转换成的比特币。然后进行了一个简单操作，就是在市场上进行比特币卖出，卖出可以选择自定义选择价格卖出和市场价卖出，自己选择是银行卡或者微信以及支付宝等方式转账后，对方接单，然后线下通过相应账户对相应账户转账，自己收到资金后，再在某币平台点击已收到资金进行交割，然后虚拟货币就转移到了对方账号，当然某币平台会收取一定手续费。交易过程完成。

从货币转换来说，确实很方便，因为如果通过连连支付和payoneer，手续费很高，这样下来几乎到账人民币很少了。但是通过比特币等虚拟货币操作，被收取的手续费就很低了。但是，从始至终，某币只是作为中介存在，所有买卖虚拟货币的双方出了比特币达到线上交易外，所有的资金划转都是通过国内相应的实名制账户进行的，某币平台最后收获多是交易获得多虚拟货币！如果从风险角度来说，我总结出了几个风险点：

一，如果通过支付宝和微信进行交易，那么相当于淘宝购买商品一样，你在某币上卖出虚拟货币，接单的人通过线下通过支付宝和微信转账给你，你收到货款后，在某币平台进行交割，然后交易完成，你得到了国内货币，对方得到了虚拟货币。看似没问题，完全符合交易的流程，但是问题来了，如果通过微信或者支付宝转账给你的对方账号存在违法行为，一旦有一天查起来，因为你的账户和这个账户有资金往来，到时候是说不清楚你和对方账号资金往来的原因，后果很严重。

二，如果选择银行卡交割，相当于买虚拟货币的对方线下通过银行卡转账给你，你收到现金后，在某币平台点击交割完成，最后达到提现的目的。但是这个路径目前最危险，因为一旦对方的银行卡涉嫌违法，那么由于你的银行卡和它有资金往来，一旦对方银行卡或者本人存在问题而被有关部门查封，你的银行卡账户将有被连带嫌疑被查封的风险（我有朋友银行卡就被累死的事情查封过）！

所以，通过这次虚拟货币提现，总感觉从国内监管来说，风险太大了！或许这就是为何虚拟货币一直被炒得很高的原因，因为有这么一个“畅通无阻”的捷径能把钱从国外货币提现或者漂白！！！！

时间：2020年11 月26日，星期四，下午10:02。
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